Политика в области соблюдения требований по борьбе с легализацией денег добытых преступный путем и финансированием терроризма

(подготовлено в соответствии  с Законом республики Таджикистан «О борьбе с терроризмом»)

Цель настоящей Политики по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (далее – «Политика») заключается в предотвращении любой деятельности, связанной с отмыванием денег и финансированием терроризма и возможности использования продуктов и услуг с целью отмывания денег.

Легализация доходов, добытых преступным путем - перевод или передача имущества, зная, что такое имущество получено от преступной деятельности или от участия в такой деятельности, в целях сокрытия или маскирования незаконного происхождения имущества или оказания помощи любому лицу, причастному к совершению такой деятельности с целью уклонения от правовых последствий его действий.

Финансирование Терроризма - умышленное предоставление или сбор любыми средствами, прямо или косвенно, средств с намерением использовать эти средства или при условии, что они будут использоваться для совершения террористических актов.

Клиент – физическое лицо, достигшее совершеннолетия, способное своими действиями приобретать для себя гражданские права и самостоятельно их осуществлять, а также создавать для себя гражданские обязанности, самостоятельно их выполнять и нести ответственность в случае их невыполнения, принявшее условия настоящего документа и пользующееся услугами Сайта.

Корпоративный клиент – юридическое лицо, имеющее обособленное имущество и отвечает им по своим обязательствам, может от своего имени приобретать и осуществлять гражданские права и нести гражданские обязанности, быть истцом и ответчиком в суде в случае невыполнения, принятых условий настоящего документа и пользующееся услугами Сайта.

JH Pay (сокр. – «Система») – процессинговый онлайн центр, осуществляющий по поручению Клиентов платежи в валютах соответствующих платежных систем.

Администрация – единоличный владелец сайта на основании права частной собственности и осуществляющий организационную, финансовую, техническую поддержку существования и функционирования Системы и Сайта. Так же, Администрация обеспечивает бесперебойное функционирование Сайта и круглосуточный свободный доступ всех участников такой сети.

Стороны – Администрация и Клиенты Сайта.

Сайт – интернет ресурс, созданный с целью функционирования Системы, имеющий доменное имя - https://jhpay.online. Пребывает под организационным управлением и принадлежит Администрации, на условиях права частной собственности.

1.Общие положения

1.1. Цель настоящей Политики - предупреждение действий, направленных на легализацию доходов, добытых преступным путем, финансирование терроризма. Также, настоящая Политика определяет методы и способы предотвращения и снижения возможных рисков Администрации быть вовлеченным в какую-либо незаконную деятельность, связанную с отмыванием денег и финансированием терроризма.

1.2. Исходя из положений действующего законодательства, Администрация предпринимает действия по предотвращению отмывания денег, финансирования терроризма, коррупции и взяточничества и реагированию в случае какой-либо формы подозрительной деятельности со стороны своих Клиентов.

1.3. Положения настоящей политики распространяются на всех пользователей Сервиса.

1.4. Политика может быть изменена Администрацией в одностороннем порядке. Администрация осуществляет контроль за соблюдением настоящей Политики и не несет обязательства личного уведомления Клиентов о изменениях в тексте настоящей Политики.

1.5. Приступая к использованию Сервиса, Клиент полностью и безоговорочно принимает условия настоящей Политики. Также Клиент подтверждает свое согласие на передачу и обработку указанных выше персональных данных Администрации в целях исполнения настоящей Политики и реализации функционирования Сайта, а также разрешения претензий, связанных с исполнением настоящей Политики.

1.6. Действующая редакция настоящей Политики всегда размещена на веб-сайте по адресу: https://jhpay.online/info/78/aml  

2.Идентификация клиентов. Проверка клиента

2.1. При регистрации Клиент указывает следующие данные:

2.2. Во время процесса регистрации в личном кабинете Корпоративный клиент предоставляет Администрации следующую информацию для идентификации:

2.3. Предоставленные Клиентом данные в обязательном порядке проверяются Администрацией. В свою очередь Клиент предоставляет следующие документы:1.для граждан Таджикистана: документ удостоверяющий личность, в том случае, если лицо находится за пределами республики Таджикистан, лицо дополнительно предоставляет документ, подтверждающий легальность пребывания на территории иностранного государства. 2.Иностранный гражданин, находящийся на территории республики Таджикистан, обязан предоставить документы подтвержадющие законность пребывания на территории республики Таджикистан (регистрация по месту жительства, вид на жительство). 3. Иностранный гражданин, находящийся на территории иностранного государства, предоставляет дополнительно второй документ, выданный страной, в которой лицо находится на момент создания аккаунта.

2.4. Администрация вправе запросить дополнительные документы, подтверждающие личность Клиента.

2.5. Персональные данные Клиента хранятся в соответствии с действующим законодательством Республики Таджикистан, нормами международного права и Политикой конфиденциальности.

2.6. После идентификации Клиента и/или Корпоративного клиента, Администрация вправе отказаться от предоставления услуг Клиенту и/или Корпоративному клиенту в случае, когда деятельность последних посредством Сайта используется для ведения незаконной деятельности.

2.7. Администрация производит проверку Клиента с целью определения и документального подтверждения личности Клиента и/или Корпоративного клиента, а также получения всей необходимой информации, целях и характере планируемой ими деятельности.

2.8. Исходя из представленных данных, Администрация путем автоматизированного анализа, определяет надежность Клиента и потенциальный риск использования Сервиса для легализации денежных средств, добытых преступным путем или финансирования терроризма.

2.9. Любые сведения, предоставленные Клиентом документируются и хранятся Администрацией. Для хранения и шифрования используется протокол HTTPS с использованием сертификатов шифрования, обеспечивая защиту информации.

2.10. Администрация устанавливает, действует ли Клиент и/или Корпоративный клиент от имени другого физического или юридического лица в качестве представителя (посредника, доверенного лица). В таких случаях необходимым условием для сотрудничества с Клиентом и/или Корпоративный клиент является предоставление необходимых документов, удостоверяющих личность посредника и того, кого он представляет, а также документов, подтверждающих установление доверительных отношений между данными лицами.

3.Полномочия администрации. Ответственное должностное лицо

3.1. Исходя из положений настоящей Политики, Администрация назначает ответственное лицо (лиц), обеспечивающих безопасность цифровых систем и подсистем, с целью выявления любой подозрительной деятельности, связанной с отмыванием денег и финансированием терроризма.

3.2. Ответственное должностное лицо является лицом, которое было надлежащим образом уполномочено Администрацией, и чья обязанность заключается в обеспечении эффективного внедрения и соблюдения настоящей Политики. Обязанностью такого Ответственного должностного лица является контроль за всеми аспектами деятельности Администрации по противодействию легализации доходов, добытых преступным путем, финансированию терроризма, включая, но не ограничиваясь, нижеследующими методами:

а) сбор идентификационной информации Клиентов и/или Корпоративных клиентов;

б) создание и обновление внутренних политик и процедур для завершения, рассмотрения, представления и хранения всех отчетов и записей, требуемых в соответствии с применимыми законами и правилами;

в) мониторинг транзакций и исследование любых существенных отклонений от нормальной деятельности на Сайте;

г) управление записями для соответствующего хранения и поиска документов, файлов, форм и журналов, регулярное обновление системы оценки рисков, предоставление правоохранительным органам информации, необходимой в соответствии с применимыми законами и правилами.

3.3. Ответственное лицо, равно как и генеральный директор, взаимодействует с правоохранительными органами и иными органами исполнительной власти, с целью предотвращения и раскрытия преступлений, связанных с легализацией денежных средств, добытых преступным путем и финансированием терроризма.

3.4. Помимо ответственного должностного лица, все сотрудники Системы, включая руководящий состав, должны быть ознакомлены с данной Политикой.

3.5. Ответственные должностные лица, сотрудники, в должностные обязанности которых входят вопросы по противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, проходят обучение по соблюдению этой Политики и программы по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. Обучение включает в себя мероприятия по определению рисков связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также обязательные действия, выполняемые после выявления рисков.

3.6. Ответственное должностное лицо, равно как и генеральный директор, принимает решение о отказе в сотрудничестве Клиенту/Корпоративному клиенту. Причины указанного решения могут не доводится до Клиента/Корпоративного клиента.

4.Мониторинг деятельности клиентов. Пресечение подозрительных действий

4.1. Администрация производит мониторинг (отслеживание) действий Клиента/Корпоративного клиента.

4.2.В случае выявления подозрительной активности, в частности действий, направленных на легализацию средств добытых преступным путем или финансирование терроризма, Администрация вправе произвести блокировку аккаунта. В случае поступления запроса от правоохранительных органов, информация о Клиенте предоставляется в полном объеме.

4.3. Под подозрительной деятельностью следует понимать деятельность Клиента, проявляющаяся в: а) предоставлению Клиентом информации, доказывающей законность источников денежных средств являющееся ложной, вводящей в заблуждение или существенно неверной;

б) отказа Клиента предоставлять или предоставление недостаточных доказательств законности источников своих средств или других активов;

в) Клиент (или лицо, официально выступающее от имени клиента) имеет сомнительное прошлое или фигурировал как участник уголовных, гражданских или нормативных правонарушений;

г) Клиент не интересуется рисками, комиссиями или другими операционными издержками Системы;

д) счет Клиента содержит большое количество валюты, или суммарная стоимость операций с банковскими чеками является значительной;

е) со счета Клиента производится большое количество переводов на счета третьих лиц, не связанных с оправданными деловыми целями Клиента;

ё) внесение Клиентом средств на счет, и незамедлительный вывод указанных средств или перевод на счет третьего лица или другой фирмы без очевидных деловых целей;

ж) на счете клиента отмечается необъяснимо высокий уровень активности с низким уровнем сделок с ценными бумагами.

з) другая деятельность Клиента, признана Администрацией подозрительной, основываясь на личных наблюдениях и опыте Администрации.

4.4. Администрация осуществляет контроль и отслеживание всех транзакций Клиента/Корпоративного клиента. Администрация вправе заблокировать подозрительную транзакцию.

4.5. Администрация вправе запрашивать у Клиента любую дополнительную информацию и документы в случае осуществления им подозрительных транзакций.

4.6.В случае подозрительных или мошеннических денежных пополнений, включая использование украденных кредитных карт и/или любую другую деятельность мошеннического характера (включая любые возвраты или аннулирования платежей), Администрация оставляет за собой право блокировать счет Клиента и аннулировать любые сделанные выплаты, а также расследовать характер сомнительных операций на счете Клиента, вследствие чего приостановить такие операции до выяснения причин их возникновения и окончания расследования.

4.7. Вышеприведенный раздел не является исчерпывающим, и Ответственное должностное лицо будет ежедневно отслеживать транзакции Клиента, чтобы определить, следует ли сообщать о таких транзакциях и рассматривать их как подозрительные или которые должны рассматриваться как добросовестные.

5.Ответственность Клиента

5.1. Клиент, за совершений действий связанных с легализацией денежных средств, добытых преступным путем и/или финансирование терроризма, несет ответственность соответственно Уголовному Кодексу республики Таджикистан, Закону республики Таджикистан «О борьбе с терроризмом», уголовному законодательству страны резидентом которой является Клиент, нормам международного права.

5.2. На условиях настоящей Политики Администрация в лице Ответственного должностного лица несет ответственность за:

а) принятие надлежащих юридических и/или дисциплинарных мер в отношении лиц, совершивших запрещенное поведение;

б) разработку и обеспечение эффективного внутреннего контроля в целях предотвращения запрещенного поведения;

в) проведение интенсивных и оперативных расследований, если имеет место запрещенное поведение;

г) сообщение о любых подозрениях относительно запрещенного поведения в соответствующие государственные органы;

д) обеспечение сообщениях о любых внутренних и внешних подозрениях или инцидентах, связанных с запрещенным поведением.

6.Изменения и дополнения

6.1. Настоящая Политика может быть изменена в любое время по собственному усмотрению Администрации. Клиент, принимая условия пользования Системой, признает и соглашается с тем, что берет на себя ответственность периодически проверять настоящую Политику на наличие изменений и дополнений.

6.2. В случае непринятия изменений настоящей Политики, Клиент не имеет права использовать Систему. В таком случае, Клиенту запрещается использовать функционал Сайта, а сам Клиент лишается возможности использования функционала Сайта.

Если у вас есть информация о незаконной деятельности, обратитесь в нашу службу поддержки: [email protected].

Реквизиты Администрации: 

ООО " Джей Эйч Пей” Платежная система";

JDMM "JH Pay Payment system";

Генеральный директор: Бекназаров А.У.;

TIN (ИНН) 225993104;

Юридический адрес: Республика Таджикистан, Дангара, Хуррамзамин.

Контактный телефон: +992 (88) 29 80009;

Адрес электронной почты: [email protected];

WhatsApp: +992 (88) 29 80009;

Telegramm: @JHPayOnline;